Finanzielle Souveränität für Unternehmer beginnt mit Klarheit.
Wir zeigen Dir, wo Dein Unternehmen Geld verliert, Risiken übersieht oder Vermögen ineffizient aufgebaut wird. Und wir verbinden Unternehmen, Geschäftsführer und Privatvermögen zu einer klaren Finanzstrategie.
Anbieterneutrale Finanzberatung für Unternehmer und Geschäftsführer: Unternehmensfinanzen, bAV, bKV, Firmenversicherungen, Kapitalanlagen und privater Vermögensaufbau werden gemeinsam betrachtet.
45 Minuten · unverbindlich · persönlich mit Dirk Steigels
Finanzen sind kompliziert genug. Die Beratung muss es nicht sein.
Keine 84-seitige Präsentation, die danach niemand mehr öffnet. Kein Fachjargon-Bingo. Keine Entscheidung unter Zeitdruck.
Wir rechnen nach.
Kosten, Leistungen, Risiken und Auswirkungen werden nachvollziehbar gegenübergestellt.
Wir erklären verständlich.
Du musst kein Finanzprofi werden. Du solltest aber verstehen, warum eine Entscheidung sinnvoll ist.
Du entscheidest.
Kein Produktdruck. Kein „Das macht man eben so“. Eine gute Beratung schafft Entscheidungsfreiheit.
Wie gut ist Deine finanzielle Struktur wirklich?
Viele Unternehmen sind wirtschaftlich hervorragend aufgestellt. Versicherungen, Vorsorge, Benefits und Privatvermögen sind aber über Jahre einzeln gewachsen. Erkennst Du Dich wieder?
Firma reich. Privat auch?
Vermögensaufbau für Unternehmer: Gibt es eine klare Strategie, wie aus Unternehmensleistung langfristig privates Vermögen entsteht?
Versicherungen laufen. Aber wohin eigentlich?
Firmenversicherungen vergleichen: Kosten, Leistungen, Deckungslücken und Unterversicherung werden strukturiert geprüft.
bAV vorhanden. Haken dran? Lieber noch nicht.
Betriebliche Altersversorgung prüfen: Versorgungsordnung, Altverträge, Arbeitgeberpflichten und Dokumentation können Haftungsrisiken enthalten.
Benefits vorhanden. Wirkung unbekannt?
bKV und Mitarbeiter-Benefits: Welche Leistungen binden Mitarbeiter tatsächlich und erzeugen wirtschaftlichen Nutzen?
Dein Depot macht Rendite. Aber wie viel bleibt?
ETF, Fonds und Nettopolicen vergleichen: Entscheidend sind Gesamtkosten, Risiko, Steuern, Flexibilität und das Nettoergebnis.
Viele Ansprechpartner. Kein Gesamtüberblick?
Bank, Steuerberater und Versicherer betrachten meist nur ihren jeweiligen Teil.
Wir betrachten keine Verträge. Wir betrachten Deine finanzielle Gesamtstruktur.
Viele Finanzentscheidungen werden isoliert getroffen. CaliFair verbindet die Perspektiven und schafft daraus einen verständlichen Gesamtüberblick.
Finanzberatung für Unternehmer bedeutet bei CaliFair: Unternehmen, Geschäftsführer-Versorgung, Privatvermögen, bAV, bKV, Versicherungen und Kapitalanlagen werden nicht getrennt, sondern als Gesamtstruktur betrachtet.
Unternehmen
Was Dein Unternehmen verdient, kostet und finanziell absichert.
Geschäftsführer
Wie Einkommen, Versorgung, Absicherung und Vermögensaufbau zusammenspielen.
Privatvermögen
Was nach Kosten, Steuern und Risiken tatsächlich bei Dir ankommt.
Überblick
Damit aus einzelnen Entscheidungen dauerhaft eine funktionierende Struktur wird.
Fünf Ergebnisse. Nicht fünf Produkte.
Am Ende zählt nicht, wie viele Verträge Du besitzt. Sondern was Deine Finanzstrategie für Dich bewirkt.
Gewinn schützen
Firmenversicherungen, Fehlkosten und finanzielle Risiken erkennen und wirtschaftlich reduzieren.
Mitarbeiter binden
bKV, bAV und Benefits so einsetzen, dass Mitarbeiter den Nutzen tatsächlich wahrnehmen.
Vermögen aufbauen
ETF, Kapitalanlage und Vorsorge transparent, kosteneffizient und langfristig strukturieren.
Haftung reduzieren
bAV-Strukturen und Arbeitgeberrisiken systematisch prüfen.
Überblick gewinnen
Unternehmen, Vorsorge, Versicherungen und Kapitalanlagen im Blick behalten.
Nicht versprochen. Nachgerechnet.
Drei anonymisierte reale Mandate. Konkrete Ergebnisse statt allgemeiner Versprechen.
Indirekte Gewinnvernichtung gestoppt
mehr Gewinnpotenzial sichtbar gemacht.
Vier Kennzahlen machten strukturelle Kosten sichtbar. Benefits wurden wirtschaftlich neu geordnet.
Einzelfall. Nicht ohne Weiteres übertragbar.Kapital aus der Firma ins Privatvermögen
Steuer- und Abgabenersparnis p. a. im konkreten Fall.
Die bestehende Versorgung wurde wirtschaftlich geprüft und in die persönliche Vermögensstrategie eingebunden.
Einzelfall. Steuerliche Fragen werden mit befugten Berufsträgern abgestimmt.14 Jahre nie unabhängig verglichen
Ersparnis plus 96.000 € Unterversicherung behoben.
18 Verträge und Inventarwerte wurden vollständig abgeglichen und neu geordnet.
Einzelfall. Nicht ohne Weiteres übertragbar.Keine Empfehlung, bevor wir Deine Situation verstanden haben.
Verstehen
Unternehmen, private Situation, Ziele und bestehende Strukturen erfassen.
Analysieren
Kosten, Risiken, Verträge, Vorsorge und Kapitalanlagen transparent machen.
Entscheiden
Möglichkeiten verständlich gegenüberstellen und priorisieren.
Umsetzen & begleiten
Entscheidungen umsetzen, dokumentieren und langfristig überprüfen.
Du musst mir nicht blind vertrauen.
Ich bin Dirk Steigels. Seit mehr als 34 Jahren beschäftige ich mich mit Finanzentscheidungen von Unternehmern, Geschäftsführern und Privatkunden.
Mein Anspruch ist nicht, Dir möglichst viele Produkte zu verkaufen. Mein Anspruch ist, dass Du Deine finanzielle Situation verstehst und selbst beurteilen kannst, welche Entscheidung für Dich richtig ist.
Das bedeutet für mich Finanzgerechtigkeit.
Worauf Unternehmer und Entscheider vertrauen.
Echte Erfahrungen aus unterschiedlichen unternehmerischen Situationen.
Dirk begleitet uns im Unternehmen und privat. Endlich ein Ansprechpartner, der alles im Blick hat und unsere Interessen konsequent vertritt.
Mit der betrieblichen Krankenversicherung haben wir einen echten Wettbewerbsvorteil geschaffen. Gleichzeitig wurden unsere Betriebsversicherungen um rund 20 % günstiger.
Dirk hat uns gezeigt, wie wir als Arbeitgeber deutlich attraktiver werden. Privat schätze ich die unabhängige Beratung und die unkomplizierte digitale Verwaltung meiner gesamten Finanzwelt.
Erfahrung: Die Analyse der Betriebsversicherungen machte konkretes Optimierungspotenzial sichtbar – mit besserer Absicherung und geringeren Beiträgen.
Erfahrung: bKV und bAV wurden strukturiert eingeführt und von den Mitarbeitern sehr positiv aufgenommen.
Erfahrung: Ehrliche, transparente und verständliche Beratung mit dem Anspruch, die Interessen des Mandanten in den Mittelpunkt zu stellen.
Erfahrung: Langjährige Kapitalanlage mit überzeugender Entwicklung und gleichzeitig täglicher Verfügbarkeit.
Erfahrung: Transparente, verständliche und vollständig digitale Zusammenarbeit – mit positiver Entwicklung der Geldanlage.
Erfahrung: Finanzentscheidungen wurden verständlich erklärt und die digitale Verwaltung sorgt heute für deutlich mehr Überblick.
Hinweis: Die drei wörtlichen Kundenstimmen oben stammen aus der vorhandenen CaliFair-Seite. Die weiteren Aussagen sind redaktionelle Kurzfassungen und sollten vor Veröffentlichung mit den jeweils freigegebenen Originaltexten abgeglichen werden.
Ein Ansprechpartner. Spezialisten, wenn sie gebraucht werden.
Du sprichst mit CaliFair. Bei komplexen Fragen greifen wir auf spezialisierte Fachabteilungen, Rechtsanwälte und Steuerberater zurück. Steuer- und Rechtsberatung erfolgt ausschließlich durch dazu befugte Berufsträger.
Prüfe Deine Finanzstruktur zunächst selbst.
12 Fragen. Wenige Minuten. Sofortige Orientierung. Keine Registrierung.
Finanzcheck starten →bKV-Budgetrechner
Monats- und Jahresbudget einer betrieblichen Krankenversicherung kalkulieren.
ETF oder Nettopolice?
Auswirkung von Laufzeit, Rendite und Kosten transparent gegenüberstellen.
Fragen, die Unternehmer uns stellen.
Wie kommt Unternehmensvermögen sinnvoll ins Privatvermögen?
Entscheidend sind Unternehmensform, persönliche Situation, Anlagehorizont, Liquidität und steuerliche Rahmenbedingungen. Die Perspektiven sollten gemeinsam betrachtet werden.
Wie baue ich als Geschäftsführer langfristig Privatvermögen auf?
Ein sinnvoller Vermögensaufbau beginnt mit Ziel, Zeitraum, Risikobereitschaft, Liquiditätsbedarf, Kosten und steuerlicher Struktur.
Welche finanziellen Haftungsrisiken trägt mein Unternehmen?
Risiken können unter anderem aus bAV-Altverträgen, fehlender Dokumentation oder unpassenden Versicherungsstrukturen entstehen.
Wie wird die Finanzberatung für Unternehmer vergütet?
Die Vergütung hängt von Umfang und Art der Beratung ab. CaliFair arbeitet je nach Mandat auf Honorar- oder Courtagebasis. Entscheidend ist, dass die Vergütung vorab transparent vereinbart wird.
Was kostet eine betriebliche Krankenversicherung den Arbeitgeber?
Die Kosten einer bKV hängen von Mitarbeiterzahl, Budgethöhe und gewähltem Leistungskonzept ab. Für Arbeitgeber ist entscheidend, nicht nur den Beitrag, sondern auch Nutzen, Akzeptanz und Bindungswirkung zu betrachten.
ETF-Depot oder Nettopolice: Was ist für Unternehmer sinnvoller?
Das hängt unter anderem von Laufzeit, Kosten, Flexibilität, steuerlicher Behandlung, Entnahmeplanung und persönlicher Situation ab. Ein pauschales „besser“ gibt es nicht.
Wer wir sind. Was wir tun. Für wen.
Was ist CaliFair?
Anbieterneutrale Finanzberatung mit Schwerpunkt auf Unternehmern, Geschäftsführern und Entscheidern.
Was betrachten wir?
Unternehmen, Geschäftsführer-Versorgung, Privatvermögen, bAV, bKV, Firmenversicherungen und Kapitalanlage.
Wo beraten wir?
Persönlich in Mönchengladbach und digital bundesweit.
Mönchengladbach – persönlich vor Ort, digital bundesweit.
Persönliche Beratung in Mönchengladbach und digitale Betreuung in ganz Deutschland – klar, effizient und ohne unnötige Wege.
CaliFair GmbH
Dammer Straße 136–138
41066 Mönchengladbach
Persönlich
Termine vor Ort nach Vereinbarung.
Digital bundesweit
Video, Telefon und digitale Vertragsverwaltung für Mandate in ganz Deutschland.
Du musst heute nichts entscheiden.
Aber Du solltest wissen, ob Deine aktuelle Finanzstruktur wirklich zu Dir, Deinem Unternehmen und Deinen Zielen passt.
Kein Produktverkauf. Keine Entscheidung im Termin.
Meine Finanzstruktur prüfen →45 Minuten · unverbindlich · persönlich mit Dirk Steigels