Klarheit beginnt mit den richtigen Fragen.

Das Erstgespräch ist unverbindlich. Es geht um Deine Situation, Ziele und die Frage, welche Unterlagen für eine fundierte Analyse erforderlich wären. Vor der Analyse gibt es keinen Produktvorschlag.

Je nach Auftrag über ein vorher vereinbartes Honorar oder über die im Produkt enthaltene Maklervergütung. Art und Höhe werden vor einer Entscheidung transparent erläutert.

CaliFair ist nicht an einen einzelnen Versicherer oder Produktanbieter gebunden und kann Lösungen aus dem zugänglichen Markt vergleichen. Welche Anbieter berücksichtigt werden, wird transparent gemacht.

Nein. Persönliche Termine sind in Mönchengladbach und nach Vereinbarung möglich; die laufende Beratung und Betreuung kann bundesweit per Telefon, Video und digitalem Mandantenportal erfolgen.

Nein. Zuerst wird geprüft, was bereits gut funktioniert. Veränderungen werden nur empfohlen, wenn Leistung, Kosten, Risiko oder Struktur einen nachvollziehbaren Grund dafür liefern.

CaliFair erbringt keine Steuer- oder Rechtsberatung. Entsprechende Fragen werden mit Deinem Steuerberater oder einem rechtlich befugten Spezialisten abgestimmt.

Ein niedriger Beitrag ist wertlos, wenn entscheidende Risiken ausgeschlossen oder Versicherungssummen zu niedrig angesetzt sind. Deshalb werden Preis und Leistungsumfang immer gemeinsam geprüft.

Nein. Gute und wirtschaftliche Verträge bleiben bestehen. Geändert wird nur, wenn die Analyse einen nachvollziehbaren Vorteil oder eine relevante Deckungslücke zeigt.

Die Kosten hängen von Tarifmodell, Leistungsumfang und Altersstruktur ab. Ein pauschaler Preis ist deshalb nicht seriös; mit einem definierten Arbeitgeberbudget lässt sich die Versorgung jedoch gut planen.

Bei vielen arbeitgeberfinanzierten Gruppenlösungen gelten vereinfachte oder entfallende Gesundheitsprüfungen. Die konkrete Ausgestaltung hängt vom Anbieter, Tarif und versicherten Personenkreis ab.

Verglichen werden insbesondere Geschäftsführergehalt, Gewinnausschüttung und betriebliche Vorsorge. Welche Gestaltung wirtschaftlich passt, hängt von Unternehmensliquidität, privatem Ziel, Flexibilität und steuerlicher Situation ab.

Beide Wege können sinnvoll sein. Entscheidend sind Anlagezeit, Flexibilität, Kosten, Besteuerung und die gewünschte Verfügbarkeit. Die wirtschaftliche Wirkung sollte für die individuelle Situation nachgerechnet werden.

CaliFair stellt wirtschaftliche Varianten transparent gegenüber. Steuerliche Gestaltungen und verbindliche steuerliche Bewertungen werden mit dem jeweiligen Steuerberater abgestimmt.

Der Arbeitgeber steht grundsätzlich für die zugesagte Versorgung ein. Fehler in Beratung, Umsetzung, Dokumentation oder laufender Verwaltung können deshalb später wirtschaftliche und rechtliche Folgen haben.

Nein. Rechtliche Prüfung und Rechtsberatung erfolgen ausschließlich durch entsprechend befugte Rechtsanwälte. CaliFair analysiert die Versicherungs- und Versorgungsstruktur und koordiniert bei Bedarf die Zusammenarbeit.

Nein. Die digitale Verwaltung schafft Übersicht und verkürzt Wege. Entscheidungen und komplexe Fragen werden weiterhin persönlich mit einem festen Ansprechpartner besprochen.

Bestehende Verträge können nach Prüfung in die Übersicht aufgenommen werden. Ob und in welchem Umfang eine laufende Betreuung möglich ist, wird im Einzelfall geklärt.