Geschäftsführer-Versorgung
Bestehende Zusagen, Rückdeckungen und Altverträge von Gesellschafter-Geschäftsführern prüfen und Alternativen vergleichen.
Für Steuerberater & Kanzleien
Steuerlich durchdacht. Finanziell sauber umgesetzt.
CaliFair ergänzt Ihre Kanzlei dort, wo steuerliche Gestaltung auf Versicherungs- und Anlageprodukte trifft – anbieterneutral, dokumentiert und mit klarer Abgrenzung der Zuständigkeiten.
Warum Kanzleien mit CaliFair zusammenarbeiten
Ihre Mandanten fragen nach Lösungen, die Sie nicht vermitteln dürfen.
Steuerkanzleien sehen als Erste, wo Vorsorge, Absicherung oder Vermögensaufbau nicht zur steuerlichen Situation passen: eine Versorgungszusage ohne ausreichende Rückdeckung, eine bAV ohne aktuelle Versorgungsordnung, Liquidität ohne Anlagestrategie. Die Umsetzung erfordert jedoch eine Erlaubnis nach § 34d bzw. § 34f GewO – und einen Marktvergleich, der nicht an einzelne Gesellschaften gebunden ist.
CaliFair übernimmt diesen Teil. Sie behalten die steuerliche Hoheit, Ihr Mandant erhält eine anbieterneutrale Lösung aus über 360 Anbietern, und alle Beteiligten arbeiten auf derselben Datengrundlage.
- Steuerliche Würdigung bleibt bei der Kanzlei
- Keine Produktbindung an einzelne Gesellschaften
- Strukturierte Unterlagen statt loser Policen
- Über 34 Jahre Erfahrung mit Unternehmermandaten
Typische Mandatsthemen
Wo Steuer und Vorsorge sich überschneiden.
bAV und bKV
Betriebliche Altersversorgung und Krankenversicherung als Arbeitgeberleistung kalkulieren, dokumentieren und auf Haftungsrisiken prüfen.
Firmen- und Privatvermögen
Gehalt, Ausschüttung und Vorsorge mit identischen Annahmen vergleichen – Grundlage für Ihre steuerliche Empfehlung.
Nachfolge und Verkauf
Versorgungsverpflichtungen, Absicherung und Vermögensstruktur vor Unternehmensübergabe oder Verkauf ordnen.
So läuft die Zusammenarbeit
Klare Rollen. Gemeinsame Grundlage. Eine Entscheidung beim Mandanten.
Zu Beginn klären wir gemeinsam, welche Fragen steuerlich und welche finanziell zu beantworten sind. CaliFair erfasst den Bestand an Verträgen, Zusagen und Kapitalanlagen und erstellt Vergleiche und Szenarien. Steuerlich relevante Annahmen werden vor jeder Empfehlung mit Ihnen abgestimmt.
Die Ergebnisse erhalten Sie und Ihr Mandant in strukturierter Form – digital über das CaliFair-Kundenportal. Die Entscheidung trifft der Mandant. CaliFair setzt um, dokumentiert und betreut die Verträge laufend.
- Gemeinsames Auftaktgespräch
- Bestandsaufnahme durch CaliFair
- Abstimmung steuerlicher Annahmen mit der Kanzlei
- Umsetzung und laufende Betreuung
Ihre Steuerkanzlei als Arbeitgeber
Auch Ihre Kanzlei verdient eine klare Finanzstruktur.
Steuerkanzleien beraten täglich Unternehmer zu Vorsorge und Vermögen – die eigene Kanzlei kommt dabei oft zu kurz. Gerade Kanzleien mit 10 bis 90 Mitarbeitenden stehen im harten Wettbewerb um Steuerfachangestellte und Berufsträger. Benefits, die wirklich wahrgenommen werden, entscheiden mit darüber, wer bleibt.
CaliFair betreut Steuerkanzleien deshalb auch als eigene Mandanten: von der betrieblichen Altersversorgung und Krankenversicherung für das Team über die Absicherung der Kanzlei bis zur Versorgung und Vermögensplanung der Inhaber und Partner.
- bAV und bKV für Ihr Kanzleiteam
- Vermögensschadenhaftpflicht und Kanzleiversicherungen prüfen
- Versorgung der Inhaber und Partner (inkl. Versorgungswerk)
- Kanzleinachfolge finanziell vorbereiten
Für Ihre Kanzlei
Was CaliFair für Ihre Steuerkanzlei prüft.
Für Kanzleien mit 10 bis 90 Mitarbeitenden – in Mönchengladbach, Düsseldorf, Köln, Neuss, Krefeld und bundesweit digital.
Mitarbeitende binden
bKV und bAV als Benefits kalkulieren, die im Wettbewerb um Fachkräfte spürbar wirken.
Kanzlei absichern
Vermögensschadenhaftpflicht, Inhalts- und Cyberversicherung auf Deckung und Kosten prüfen.
Inhaber-Versorgung
Versorgungswerk, private Vorsorge und Vermögensaufbau der Berufsträger abgestimmt planen.
Nachfolge
Kanzleiübergabe und Ausscheiden von Partnern finanziell und versicherungsseitig vorbereiten.
Häufige Fragen
Was Kanzleien vor einer Zusammenarbeit wissen wollen.
Kurze, eigenständige Antworten zur Zusammenarbeit mit CaliFair.
Berät CaliFair auch Steuerkanzleien selbst?
Ja. Neben der Kooperation bei Mandanten betreut CaliFair Steuerkanzleien als eigene Kunden – etwa bei bAV und bKV für Mitarbeitende, Kanzleiversicherungen und der Versorgung der Inhaber und Partner.
Erbringt CaliFair Steuerberatung?
Nein. CaliFair ist Versicherungsmakler nach § 34d GewO und Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO. Steuerliche Würdigung und Gestaltung bleiben vollständig bei der Kanzlei. CaliFair liefert die finanzielle und vertragliche Grundlage, auf der Sie steuerlich entscheiden.
Bei welchen Mandaten ist eine Zusammenarbeit sinnvoll?
Typisch sind Gesellschafter-Geschäftsführer mit bestehender Versorgungszusage, Arbeitgeber mit bAV oder bKV, Mandanten vor Unternehmensverkauf oder Nachfolge sowie Unternehmer, die Firmenvermögen strukturiert in Privatvermögen überführen möchten.
Wie wird die Kanzlei eingebunden?
Vor jeder Umsetzung werden die steuerlich relevanten Annahmen mit Ihnen abgestimmt. Sie erhalten Vertragsübersichten, Berechnungen und Szenarien in strukturierter Form. Entscheidungen trifft der Mandant auf Grundlage beider Perspektiven.
Wie wird CaliFair vergütet?
Je nach Auftrag über ein vorher vereinbartes Honorar oder über die im Produkt enthaltene Maklervergütung. Art und Höhe werden dem Mandanten vor einer Entscheidung transparent offengelegt.
Ihr nächster Schritt
Ein Gespräch. Eine klare Abgrenzung.
Lernen Sie CaliFair in einem unverbindlichen Kooperationsgespräch kennen – persönlich in Mönchengladbach oder digital.
Kooperationsgespräch vereinbaren Persönlich mit Dirk Steigels · Dammer Straße 136–138, Mönchengladbach