ETF, Kapitalaufbau und Vorsorge
Aus Unternehmenserfolg systematisch Privatvermögen machen.
Eine Vermögensstrategie beginnt nicht mit einem Produkt. Zuerst werden Ziele, Zeit, Liquidität, Risiko, Kosten und steuerliche Rahmenbedingungen geklärt. Erst danach lassen sich Depot, ETF-Lösung oder Versicherungsmantel sinnvoll vergleichen.
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Was CaliFair prüft
Von der Einzelfrage zur belastbaren Struktur.
Die Analyse macht sichtbar, was bereits trägt, wo Kosten entstehen und an welcher Stelle Handlungsbedarf besteht.
- Bestehende Anlagen auf Gesamtkosten prüfen
- Nettorendite statt Werberendite vergleichen
- Liquidität und Anlagehorizont berücksichtigen
- Privat- und Unternehmensseite gemeinsam betrachten
Häufige Fragen
Die wichtigsten Antworten vor dem Gespräch.
Wie kann aus Firmenvermögen Privatvermögen entstehen?
Verglichen werden insbesondere Geschäftsführergehalt, Gewinnausschüttung und betriebliche Vorsorge. Welche Gestaltung wirtschaftlich passt, hängt von Unternehmensliquidität, privatem Ziel, Flexibilität und steuerlicher Situation ab.
ETF-Depot oder Nettopolice?
Beide Wege können sinnvoll sein. Entscheidend sind Anlagezeit, Flexibilität, Kosten, Besteuerung und die gewünschte Verfügbarkeit. Die wirtschaftliche Wirkung sollte für die individuelle Situation nachgerechnet werden.
Wie werden steuerliche Fragen berücksichtigt?
CaliFair stellt wirtschaftliche Varianten transparent gegenüber. Steuerliche Gestaltungen und verbindliche steuerliche Bewertungen werden mit dem jeweiligen Steuerberater abgestimmt.
Dein nächster Schritt
Du musst heute nichts entscheiden.
Aber Du solltest wissen, ob Deine aktuelle Finanzstruktur wirklich zu Dir und Deinem Unternehmen passt.
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