Aus der Beratungspraxis

Nicht versprochen. Nachgerechnet.

Drei anonymisierte, reale Mandate zeigen, wie aus einer unübersichtlichen Ausgangslage eine verständliche Entscheidung wurde.

Unternehmen · Lohnkosten

Indirekte Gewinnvernichtung gestoppt

Analyse: Vorhandene Benefits erzeugten Kosten, aber zu wenig Bindungswirkung. Vier Kennzahlen machten den strukturellen Verlust sichtbar.
Veränderung: Relevante Gesundheitsleistungen ersetzten Benefits mit geringer Wirkung.

170.000 € p. a.

Geschäftsführer · bAV

Analyse: Die bAV war als Instrument vorhanden, wurde wirtschaftlich aber nicht genutzt.
Veränderung: Die Versorgung wurde neu geordnet und in die persönliche Vermögensstrategie eingebunden.

über 9.600 € p. a.

Stahlbau · Versicherungen

Analyse: 18 Verträge und tatsächliche Inventarwerte wurden erstmals vollständig abgeglichen.
Veränderung: Die Absicherung wurde bei geringerem Beitrag neu geordnet; 96.000 € Unterversicherung wurden behoben.

8.797,84 € p. a.

Einzelfälle. Ergebnisse sind nicht ohne Weiteres auf andere Situationen übertragbar.

Dein nächster Schritt

Aber Du solltest wissen, ob Deine aktuelle Finanzstruktur wirklich zu Dir und Deinem Unternehmen passt.

Erstgespräch vereinbaren Unverbindliches Erstgespräch · persönlich mit Dirk Steigels