Du solltest wissen, wofür Du bezahlst.
Gute Finanzberatung beginnt mit Transparenz – auch bei der Vergütung. Je nach Mandat arbeitet CaliFair auf Honorar- oder Courtagebasis und legt die Vergütungsart vorab offen.
Honorar oder Courtage?
Beide Modelle können ihren Platz haben. Entscheidend ist, dass Du weißt, wie die Beratung vergütet wird und welche Leistung Du dafür erhältst.
Honorar
Vergütung für vereinbarte Analyse- und Beratungsleistungen.
Courtage
Vergütung kann bei vermittelten Lösungen im Produkt enthalten sein.
Transparenz
Art und Rahmen der Vergütung werden vor einer Entscheidung besprochen.
Honorarberatung – kurz beantwortet
Was bedeutet Honorarberatung?
Bei einer Honorarberatung wird eine vereinbarte Beratungsleistung direkt vergütet. Umfang und Vergütung sollten vorab transparent festgelegt werden.
Ist Honorarberatung immer günstiger?
Nicht automatisch. Entscheidend sind Beratungsumfang, Produktkosten, Laufzeit und die konkrete Alternative.
Prüft CaliFair auch bestehende Verträge?
Ja. Bestehende Strukturen können zunächst analysiert werden, bevor entschieden wird, ob überhaupt etwas verändert werden sollte.
Erst verstehen. Dann entscheiden.
Im Erstgespräch ordnen wir Deine Situation ein, benennen mögliche Prüfbereiche und klären, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist. Kein Produktverkauf im Termin.
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