Acht Situationen aus der Beratungspraxis – anonymisiert, aber real. Keine Behauptungen, sondern Ausgangslage, Lösung und Ergebnis.
Ein Unternehmer wollte eigentlich nur eine zweite Meinung zu seinen bestehenden Versicherungen.
Die vollständige Vertragsprüfung zeigte mehrere Doppelversicherungen, veraltete Tarife und unnötige Beiträge.
Neuordnung der Absicherung und Optimierung der bestehenden Verträge.
Ein Mandant hatte über Jahre Kapital aufgebaut, war sich aber unsicher, ob sein Depot wirklich effizient strukturiert war.
Hohe Kosten, Überschneidungen zwischen einzelnen Positionen und fehlende Diversifikation.
Aufbau einer transparenten, klar strukturierten ETF-Strategie.
Eine HR-Leiterin fragt mich: „Dirk, ich habe da mal was abgeschlossen, kannst du dir das mal ansehen?“
Kosten- und Rendite-Check – und ja, ihr schlechtes Gefühl war richtig.
Vertragsoptimierung, Rückabwicklung und Wechsel in eine renditestärkere, transparente ETF-Police.
Ein Mitarbeiter hatte einen ernsthaften Gesundheitsverdacht. Der Kassenarzttermin lag mehrere Monate in der Zukunft.
Nutzung des Facharztservices der betrieblichen Krankenversicherung.
Ein Geschäftsführer wollte Vermögen steueroptimiert aufbauen.
Die bestehende Lösung schöpfte die vorhandenen Möglichkeiten nicht aus.
Optimierung der betrieblichen Altersversorgung.
17 Verträge.
Niemand hatte den Überblick.
Alles digital, eine App.
Ein Ansprechpartner, volle Transparenz.
Ergebnis: 2.148,18 € p.a. weniger Beitragslast bei besseren Leistungen.
Schlechter Schutz.
Hoher Beitrag.
Gleicher Versicherer.
186,96 € mtl. günstigerer Beitrag.
Bessere Leistungen.
Ein Unternehmer wollte eigentlich nur auf einen Kaffee vorbeikommen – und bat nebenbei, kurz über seine Verträge zu schauen.
Manchmal beginnt die größte Ersparnis mit dem beiläufigsten Satz.
Lassen Sie Ihre Situation unverbindlich analysieren – transparent, anbieterneutral und ohne Verkaufsdruck.
